Stablecoin là gì? Phân loại Stablecoin

0
445
stablecoins
4.8/5 - (6 bình chọn)

Giá trị của những đồng tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, Tether,… thường không ổn định và biến động rất lớn. Vì vậy chúng rất khó để có thể trở thành trung gian trao đổi giống tiền truyền thống. Để khắc phục vấn đề này, cộng đồng đã tạo ra Stablecoin – Một loại tiền điện tử ổn định hơn. Vậy thực tế Stablecoin là gì? 

Stablecoin là gì?

Stablecoin là một Token Ethereum, được thiết kế để giữ ở một giá trị cố định, ngay cả khi giá ETH thay đổi.

Tại sao lại là stablecoin?

Để tôi kể cho bạn nghe một câu chuyện “Chiếc Pizza đắt nhất thế giới

Vào năm 2010, Laszlo Hanyecz đã mua 2 chiếc bánh pizza với giá 10.000 bitcoin. Vào thời điểm đó, chúng trị giá ~ $ 41 USD. Trong thị trường ngày nay, số tiền đó là khoảng 348 triệu USD. Đó thực sự là một con số khủng khiếp!

Laszlo Hanyecz
Laszlo Hanyecz người đàn ông đã mua 2 chiếp pizza với giá 10.000 Bitcoin

Có rất nhiều giao dịch đáng tiếc tương tự trong lịch sử của Ethereum. Stablecoin sinh ra để giải quyết vấn đề này, vì vậy bạn có thể thưởng thức bánh pizza mà không cần lo lắng ngày mai số tiền bạn vừa dùng để mua pizza tăng giá trị lên gấp đôi.

Stablecoin là loại tiền điện tử không có biến động. Chúng chia sẻ nhiều quyền lực giống như ETH nhưng giá trị của chúng rất ổn định, giống như một loại tiền tệ truyền thống. Vì vậy, bạn có thể sở hữu một số stablecoin và sử dụng chúng trên Ethereum.

  • Stablecoin là toàn cầu và có thể được gửi qua internet. Chúng dễ dàng để nhận hoặc gửi khi bạn có tài khoản Ethereum.
  • Nhu cầu về stablecoin khá cao, vì vậy bạn có thể kiếm được lãi suất khi cho vay. Hãy đảm bảo rằng bạn nhận thức được rủi ro trước khi cho vay.
  • Stablecoin có thể trao đổi thành ETH và các Token Ethereum khác. Rất nhiều Dapp sử dụng stablecoin.
  • Stablecoin được bảo mật bằng mật mã. Không ai có thể giả mạo các giao dịch thay cho bạn.

Stablecoin-1

Cách stablecoin hoạt động – Phân loại Stablecoin

Bạn tò mò tại sao stablecoin giữ được sự ổn định của mình, sau đây là cách mà chúng hoạt động:

Được tiền tệ truyền thống (fiat) hỗ trợ (Fiat-Backed)

Hiểu đơn giản thì stablecoin sẽ được định giá bởi một loại tiền truyền thống (thường là đô la). Bạn sử tiền fiat của mình để mua một stablecoin và sau này bạn có thể sử dụng stablecoin để đổi lại tiền fiat của mình

  • Ưu điểm: An toàn trước sự biến động của tiền điện tử, Thay đổi về giá là tối thiểu.
  • Nhược điểm: Mang tính tập trung – Quyết định phụ thuộc vào công ty phát hành, bạn hãy đảm bảo công ty phát hành stablecoin có đủ tiền fiat dự trữ để bạn có thể rút tiền của mình bất cứ lúc nào.

Stablecoin điển hình cho hình thức này là: USDC, TrueUSD

Được hỗ trợ bởi tiền điện tử (Crypto-Backed)

Các stablecoin này được trợ giá bởi các loại tiền điện tử khác, như ETH. Người ta sẽ thế chấp một số lượng tiền điện tử nhất định để xác định giá trị cho stablecoin. Trong trường hợp giá của tiền điện tử đó giảm sẽ cần thế chấp nhiều hơn để giữ cho giá stablecoin ổn định và ngược lại.

  • Ưu điểm: Minh bạch và hoàn toàn phi tập trung, Dễ dàng chuyển đổi thành các tiền điện tử khác, Không có người giám sát bên ngoài – tất cả tài sản được kiểm soát bởi tài khoản Ethereum.
  • Nhược điểm: Ít ổn định hơn các stablecoin được hỗ trợ bởi fiat.

Stablecoin điển hình cho hình thức này là: Dai

Được hỗ trợ bởi kim loại quý (Precious metals)

Giống như Fiat-Backed, các stablecoin loại này dựa trên các kim loại quý để định giá (VD như vàng).

  • Ưu điểm: An toàn trước sự biến động của tiền điện tử
  • Nhược điểm: Mang tính tập trung – Quyết định phụ thuộc vào công ty phát hành, Bạn cần tin tưởng tổ chức phát hành stablecoin có đủ dự trữ kim loại quý.

Stablecoin điển hình cho hình thức này là: Digix

Dựa trên các thuật toán (Algorithmic)

Các stablecoin này không được hỗ trợ bởi bất kỳ tài sản nào. Thay vào đó, một thuật toán sẽ bán Tokens nếu giá giảm xuống dưới giá trị mong muốn và cung cấp Tokens nếu giá trị vượt quá số lượng mong muốn. Bởi vì số lượng các Tokens này thay đổi thường xuyên, số lượng Tokens bạn sở hữu sẽ thay đổi, nhưng sẽ luôn phản ánh đúng cổ phần của bạn.

  • Ưu điểm: Không cần tài sản thế chấp, Được điều phối bởi một thuật toán công khai
  • Nhược điểm: Bạn cần tin tưởng thuật toán, Số dư stablecoin của bạn sẽ thay đổi dựa trên tổng cung.

Stablecoin điển hình cho hình thức này là: Ampleforth

Bạn đang cần tìm một Stablecoin

Nếu bạn là người mới thì 2 stablecoin dưới đây có lẽ sẽ phù hợp cho bạn. Chúng hiện là những stablecoin phổ biến nhất và hữu ích nhất khi sử dụng Dapp.

Dai là stablecoin – Crypto Backed nổi tiếng nhất. Giá trị của nó là khoảng 1 đô la và nó được chấp nhận rộng rãi trên các dapp.

USDC là stablecoin – Fiat Backed nổi tiếng nhất. Giá trị của nó là khoảng 1 đô la và nó được hỗ trợ bởi Circle và Coinbase.

Danh sách các stablecoin hàng đầu hiện nay theo vốn hóa thị trường

TIỀN TỆVỐN HÓA THỊ TRƯỜNGLOẠI TÀI SẢN THẾ CHẤP
Tether$ 58.372.205.919Fiat
USD Coin$16,263,056,197Fiat
Binance USD$7,864,863,040Fiat
Dai$4,608,797,052Tiền điện tử
Paxos Standard$1,208,035,919Fiat
TrueUSD$1,188,624,847Fiat
HUSD$836,497,580Fiat
Ampleforth$416,330,139Thuật toán

Cách nhận Stablecoin

nhận stablecoin

Trao đổi

Bạn có thể nhận hầu hết các stablecoin trên các sàn giao dịch phi tập trung. Vì vậy, bạn có thể hoán đổi bất kỳ Tokens nào bạn có thể có để lấy một stablecoin bạn muốn.

Mua

Rất nhiều sàn giao dịch và ví cho phép bạn mua stablecoin trực tiếp. Tuy nhiên do những hạn chế về mặt địa lý sẽ chỉ có một số sàn và ví phù hợp với quốc gia của bạn.

Kiếm

Bạn có thể kiếm được stablecoin bằng cách làm việc với các dự án trong hệ sinh thái Ethereum

Vay

Bạn có thể vay một số stablecoin bằng cách sử dụng tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Và tất nhiên có vay thì cũng phải có trả.

Sử dụng Stablecoin

Stablecoin có thể được sử dụng trong các dapps cho các giao dịch hằng ngày.

Kiếm lãi với Stablecoin

Stablecoin thường có lãi suất trên mức trung bình vì rất nhiều người có nhu cầu vay chúng. Có những Dapps cho phép bạn kiếm tiền lãi trên stablecoin của mình bằng cách gửi chúng vào một nhóm cho vay. Cũng giống như trong thế giới ngân hàng, bạn đang cung cấp Tokens cho người vay nhưng khác ở chỗ bạn có thể rút Tokens và tiền lãi của mình bất kỳ lúc nào.

Bạn có thể sử dụng một số Dapps thu lãi sau: Aave, Compound, dXdY, Oasis,…

Bạn có thể đọc thêm:

Binance-Banner-1

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây